HSBC plătește 300 de milioane de Euro pentru a soluționa investigarea sa din Elveția

HSBC Holdings, una dintre cele mai mari bănci din lume, a fost de acord să plătească 300 de milioane de Euro pentru a soluționa o investigație îndelungată privind posibilul sprijin oferit unor cetățeni francezi pentru a evita plata unor taxe datorate statului prin intermediul băncii sale din Elveția (Swiss Private Bank – divizia de private banking).
Acordul este primul de genul acesta, parte a unui sistem francez introdus în 2016, Legea Sapin II, pentru a permite companiilor să ajungă la o înțelegere fără constatarea vinovăției.
 
"Ancheta privind HSBC Holdings a fost încheiată", a anunțat HSBC. Procuratura franceză a confirmat de asemenea că investigația împotriva HSBC se încheie, cu condiția ca HSBC să efectueze plata. HSBC a recunoscut în mai multe rânduri „problemele vechi de conformitate de la Swiss Private Bank şi a luat măsuri ferme pentru a le corecta”
Totuși, doi foști directori ai diviziei elvețiene a HSBC așteaptă să afle decizia instanței.
 
Divizia elvețiană de private banking a HSBC s-a trezit într-un scandal imens în 2008, Herve Falciani, fost angajat al companiei (în echipa de IT), a divulgat date despre clienții companiei, ceea ce a declanșat o investigație în mai multe țări. Falciani, cetățean francez, a declarăt că este un simplu avertizor de integritate ce își dorește să ajute autoritățile pentru a descoperi mai ușor cetățenii care au apelat la conturi elvețiene pentru a evita taxele din țările lor. În 2015, un tribunal elvețian l-a condamnat în absență la 5 ani de închisoare pentru spionaj industrial.
 
HSBC & familia Gupta
Investigația din Franța este totuși una de dimensiuni restrânse. HSBC este subiectul unui scandal internațional de proporții, recunoscând recent „posibilele legături pe care le-a avut cu familia Gupta și companiile deținute de către aceștia” și reacția târzie față de avertizările interne.
În plus, HSBC a fost amendat cu $1.9 miliarde în 2012 slabele măsuri pe care le-a luat în prevenirea spălării banilor de către cartelurile mexicane.
Familia Gupta este una dintre cele mai puternice dinastii de business din India, fiind în momentul de față investigată de către FBI și autoritățile britanice pentru posibilul abuz al prieteniei cu președintele Jacob Zuma pentru a controla afacerile deținute de către stat.
Această investigație vine după ce Vicepreședintele Africii de Sud, Cyril Ramaphosa, a cerut înființarea unei comisii care să ancheteze acuzațiile de corupție la vârful statului, după cum a recomandat mediatoarea Republicii, Thuli Madonsela, care a exprimat puternice suspiciuni privind legături între președintele sud-african Jacob Zuma și familia Gupta.
 
Legea Sapin II
Pe 8 noiembrie 2016, Parlamentul francez a adoptat o lege vizând transparența, combaterea corupției și modernizarea economiei, cunoscută sub numele de Legea Sapin II. Această lege se identifică cu Michel Sapin, ministrul francez al finanțelor (1992-1993 și 2014-2017), al administrației publice (2000-2002) și al muncii (2012-2014).
Această lege a intrat în vigoare la 11 decembrie 2016. Una dintre principalele caracteristici ale Legii Sapin II este de a face o obligație juridică din implementarea programelor de conformitate în companiile afectate. Această decizie este inspirată din legile și reglementările existente referitoare la combaterea spălării banilor și combaterea terorismului. Ca parte a acestui efort, Sapin II înființează o agenție franceză anti-mită, care va controla implementarea programelor de conformitate în cadrul companiilor.
Pentru a-și îndeplini misiunea, agenția are puterea de a obține orice document sau informații din sediul companiei. Ofițerii agenției pot, de asemenea, să comunice cu orice persoană a cărei cooperare este  necesară, într-un mod care să le asigure respectivilor confidențialitatea.
În cazul în care o organizație nu reușește să pună în aplicare sau să-și îmbunătățească programul de conformitate, agenția poate fie să emită un avertisment, fie să impună sancțiuni. Sancțiunile includ o amendă pentru orice director de până la 200.000 € și o amendă de până la 1 milion de Euro pentru companie.
 
Dincolo de punerea în aplicare a programelor de conformitate în cadrul companiilor și sancțiunile impuse acestora și directorilor lor pentru nerealizarea acestor programe, legea Sapin II introduce o nouă infracțiune penală de trafic de influență a funcționarilor publici străini, extinde competența instanțelor penale din Franța și creează o procedură alternativă la urmărirea penală.
Stabilirea unui acord judiciar în interesul public, ce a fost în mare măsură comparat cu „deferred prosecution agreement” (DPA) din SUA, este o decizie menită să îmbunătățească aplicarea legii penale în acest domeniu. Acest tip de acord poate fi oferit (la inițiativa procurorului sau a judecătorului, în funcție de locul unde se află procesul) oricărei persoane juridice suspectate de săvârșirea faptelor de corupție, trafic de influență și spălarea banilor sau evaziune fiscală.
În cazul în care un astfel de acord este soluționat, amenda aplicată societății poate fi de până la 30% din cifra de afaceri anuală medie realizată în ultimii 3 ani la momentul comiterii infracțiunii. În plus, compania va fi obligată să pună în aplicare un program de conformitate, sub controlul agenției anticorupție timp de 3 ani. Fără a aduce atingere oricărei soluționări, reprezentanții societății pot fi totuși răspunzători pentru infracțiunile comise.
 
Noi cerințe legale pentru programele de conformitate
Legea Sapin II obligă companiile să stabilească următoarele opt măsuri și proceduri ca parte a programelor lor de conformitate:

1. Un cod de conduită care definește și ilustrează diferitele tipuri de practici interzise, ​​în special faptele de mită sau trafic de influență.
2. Un sistem intern de alerte menit să permită angajaților să raporteze orice încălcare a codului de conduită de mai sus.
3. Maparea riscurilor ce va fi actualizată în mod regulat și este concepută pentru a identifica, analiza și clasifica expunerea companiei la orice riscuri legat de incidentele de mită.
4. Evaluarea clienților, furnizorilor și intermediarilor în lumina cartografierii riscurilor.
5. Controale contabile destinate să asigure că registrele și conturile companiei nu sunt folosite pentru a ascunde incidente de mită sau pentru trafic de influență.
6. Instruirea managerilor și a angajaților expuși riscurilor de luare de mită și de influențare.
   
7. Sancțiuni disciplinare împotriva angajaților în caz de încălcare a codului de conduită.
8. Proceduri de control intern pentru evaluarea eficienței programului de conformitate.

 
Integrity Solutions – soluții complete pentru Sapin II
Echipa Integrity Solutions este specializată în consultanță specifică activităților de prevenire a mitei și corupției, având o bogată experiență în a implementa și consolida sisteme de management. În ultimii doi ani, compania noastră a asistat clienți locali și internaționali în vederea testării conformității programelor interne, a procedurilor și a nivelului de conștientizare al angajaților.
Pe lângă testarea și îmbunătățirea sistemelor de management intern, Integrity Solutions a ajutat companii în vederea evaluării furnizorilor și partenerilor acestora și a derulat sesiuni de training pentru peste 150 de angajați.