Cine sunt rudele și asociații apropiați?
Ca parte a obligațiilor de precauție față de clienți, băncile și instituțiile financiare trebuie să stabilească dacă clienții lor sunt persoane expuse politic (PEP) și riscă să fie implicate în infracțiuni financiare, cum ar fi spălarea de bani. Persoanele expuse politic se împart în mai multe categorii și, în timp ce multe dintre ele sunt politicieni sau dețin funcții guvernamentale, altele se pot califica pentru statutul de PEP din cauza legăturii sau a apropierii lor de o altă persoană. În acest context, PEP-urile pot fi cunoscute și ca rude și asociați apropiați. Rudele și asociații apropiați, denumite uneori "PEP prin asociere", reprezintă un tip de persoană expusă politic care are o legătură de familie sau de prietenie cu o PEP. După cum se subliniază în orientările FATF, această legătură poate fi o relație de rudenie directă sau o legătură prin căsătorie (sau parteneriat civil). Alternativ, poate fi vorba de o asociere socială sau profesională. Lista persoanelor care se pot califica drept rude și asociați apropiați include:
Rudele și asociații apropiațo pot fi, de asemenea, coproprietari efectivi ai unei entități în care o PEP are un interes sau pot fi singurii proprietari efectivi ai unei entități înființate în beneficiul unei PEP. Instituțiile financiare trebuie să monitorizeze aceste persoane ca parte a procesului de depistare AML/CFT, din cauza tendinței ca prietenii și familia să fie implicați sau atrași în infracțiuni financiare comise de alte persoane. Pentru a face față riscului reprezentat de aceștia, trebuie să se efectueze o verificare la începutul relației de afaceri și periodic, pe parcursul relației, printr-o monitorizare continuă. Monitorizarea continuă este importantă, deoarece instituțiile financiare trebuie să fie capabile să reacționeze rapid în cazul în care expunerea la risc a unei PEP sau apropiaților acestuia se modifică. Comments are closed.
|
Archives
July 2022
Categories |